Jaf cripto de proporții: O bancă distrusă și un oraș în criză
Într-un orășel din Kansas, Heartland Tri-State Bank, o bancă locală apreciată, a intrat în insolvență după ce directorul său executiv, Shan Hanes, a investit zeci de milioane de dolari în criptomonede, care au dispărut fără urmă. Banca a rămas fără 47,1 milioane de dolari din conturile sale, iar comunitatea a fost zguduită de vestea că bancherul lor de încredere a căzut victimă unei rețele internaționale de escroci cripto.
Heartland Tri-State Bank, fondată în 1984 de Bill Tucker și alți investitori din Elkhart, Kansas, a fost o alternativă la banca monopolistă din regiune. Jim Tucker, fiul fondatorului, a fost primul care a început să suspecteze că ceva nu este în regulă. Un investitor apropiat de Hanes a dezvăluit că banca a pierdut 30 de milioane de dolari din cauza unui transfer eronat.
La o ședință de urgență, Hanes a promis că va recupera fondurile lipsă, dar a solicitat un nou împrumut de 18 milioane de dolari, explicând că banii au fost înghețați de un bancher din Hong Kong. Deși explicațiile păreau neplauzibile, unele dintre persoanele din consiliu au fost aproape convinse de încrederea cu care vorbea Hanes. Totuși, Jim Tucker a devenit sceptic și i-a spus lui Hanes că nu mai are încredere în el.
După ce a fost contactat de o femeie pe nume Bella, Hanes a început să investească el însuși în criptomonede, cheltuind 60.000 de dolari din economiile personale. În doar patru săptămâni, a transferat 31 de milioane de dolari din fonduri deturnate către contul său de pe platforma de criptomonede Kraken. Hanes a furat bani de la clubul local de investiții, de la biserica unde era voluntar și de la propria bancă.
În iulie 2023, autoritățile de reglementare au închis banca, iar clienții au avut ocazia să își recupereze banii, însă acțiunile băncii originale nu mai aveau nicio valoare. Acționarii au pierdut economiile de-o viață, iar Jim Tucker a declarat că a fost extrem de greu să semneze documentele de dizolvare a băncii fondate de familia sa.
Investigatorii federali au descoperit că aceeași rețea de escroci a păcălit și o altă persoană din Minnesota, care a pierdut peste 9 milioane de dolari. Hanes a pledat vinovat pentru delapidare și a fost condamnat la 24 de ani și 5 luni de închisoare. Acționarii fostei bănci au cerut pedeapsa maximă, afirmând că nu l-ar fi iertat pentru furtul de la vecinii săi.
Comunitatea din Elkhart rămâne șocată și confuză de cum un bancher de succes a putut să își riște întreaga viață pentru o schemă de escrocherie legată de criptomonede.
