Plafonarea plăților cash în UE
Plățile în numerar vor fi restricționate în Uniunea Europeană printr-un nou regulament adoptat pentru a combate spălarea banilor. Conform Regulamentului UE 2024/1624, va fi stabilit un plafon maxim obligatoriu pentru tranzacțiile cash, care va fi aplicat în toate statele membre, inclusiv în România, cu termen limită de implementare în vara anului 2027.
Restricții pentru tranzacțiile mari
Începând cu anul 2027, orice achiziție sau transfer de bani care depășește suma de 10.000 de euro va fi interzis în numerar. Tranzacțiile de acest tip vor trebui efectuate prin instrumente financiare trasabile, cum ar fi transferurile bancare sau plățile cu cardul, asigurându-se astfel o evidență clară a fluxurilor de capital.
Identificarea obligatorie pentru tranzacții medii
Regulile se vor înăspri și pentru tranzacțiile de valoare medie. Comercianții vor fi obligați să identifice și să verifice identitatea clienților pentru orice plată în numerar care depășește suma de 3.000 de euro. Această măsură vizează prevenirea fragmentării plăților mari în tranșe mai mici pentru a păstra anonimatul.
Libertatea statelor membre de a stabili limite mai stricte
Deși plafonul european este fixat la 10.000 de euro, statele membre pot impune limite chiar mai severe, în funcție de realitatea economică locală. Această armonizare legislativă urmărește să închidă circuitele financiare ilegale și să îmbunătățească transparența în tranzacțiile comerciale din întregul bloc comunitar.
Concluzie
Noul regulament european va transforma modul în care se efectuează plățile în numerar, având un impact semnificativ asupra economiei și transparenței financiare în Uniunea Europeană.
