Avertisment privind înșelăciunile pe rețelele sociale
Autoritatea de Supraveghere Financiară (ASF) a emis un avertisment referitor la o schemă complexă de înșelăciune desfășurată prin aplicațiile de mesagerie WhatsApp și Telegram, precum și pe alte rețele sociale. Această schemă se prezintă sub forma unei comunități educaționale și investiționale, având ca obiectiv atragerea de fonduri de la utilizatori.
Funcționarea schemei frauduloase
Sistemul fraudulos implică crearea de grupuri active pe platforme precum WhatsApp și Telegram, unde activitatea este simulată prin utilizarea conturilor automate (bots). Mesajele de recrutare sunt difuzate pe scară largă, iar indivizi care se prezintă drept „mentori” sau „consilieri în investiții crypto” oferă semnale de tranzacționare, promițând câștiguri garantate. Membrii sunt încurajați să investească sume inițiale mici.
Extinderea rețelei de înșelăciune
Participanții sunt instruiți să atragă noi membri, fiind recompensați pentru fiecare persoană adusă. Grupurile conțin adesea clasamente fictive și premii iluzorii, care creează aparența unei comunități de succes, stimulând implicarea utilizatorilor.
Modul de operare al schemei
Victimele sunt îndrumate să achiziționeze criptomonede și să le transfere într-un „cont de tranzacționare” deschis la o societate de investiții aparent autorizată. Platforma afișează tranzacții profitabile, concepute pentru a câștiga încrederea utilizatorilor și a-i determina să efectueze transferuri de sume din ce în ce mai mari. La solicitarea retragerii fondurilor, victimele sunt constrânse să achite taxe fictive, precum comisioane de retragere sau impozite inexistente, care nu conduc la restituirea sumelor investite.
Recomandări pentru protecția utilizatorilor
ASF recomandă utilizatorilor să:
- Întrerupă orice comunicare cu persoanele implicate și să refuze orice solicitare de plată suplimentară.
- Verifice legitimitatea firmelor de investiții, consultând Registrul ASF pentru a se asigura că sunt autorizate.
- Nu divulge informații personale sau financiare, deoarece intermediarii autorizați nu solicită verificarea identității prin aplicații de mesagerie.
- Raporteze grupurile suspecte pe WhatsApp sau Telegram și să blocheze contactele respective.
Concluzie
Această schemă de înșelăciune utilizează tehnici sofisticate pentru a atrage victime și pentru a le determina să investească sume considerabile, subliniind importanța vigilenței și a verificării legitimității ofertelor de investiții.
